Согласно данным Банка России, объем обналичивания денежных средств в банковском секторе в первой половине этого года составил 15,9 млрд руб., сократившись на 19% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Как отмечает регулятор, в основном это снижение обусловлено сокращением более чем в два раза, до 1,7 млрд руб., объема подобных операций по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей. Вместе с тем объем обналичивания через счета физлиц сократился на 11%, до 14,2 млрд руб. Причем на них поступали денежные средства «веерными переводами от хозяйствующих субъектов, не ведущих реальной хозяйственной деятельности», отмечает регулятор.
При этом объемы подозрительных операций по обналичиванию денежных средств в банковском секторе в первом полугодии 2024 года уменьшились по сравнению с первым полугодием 2023 года заметно существеннее — на 30%, до 19,6 млрд руб. Тогда ЦБ указывал, что это было связано с многократным сокращением объемов обналичивания как по платежным картам юрлиц и ИП (более чем в два раза, до 3,7 млрд руб.), так и по исполнительным документам (в четыре раза, до 0,7 млрд руб.).
Обналичивание в банковском секторе по исполнительным документам уже не упоминается в обзоре за первое полугодие. По мнению экспертов, судя по динамике, нельзя исключать, что в ближайшее время из статистики исчезнут и корпоративные карты. По словам руководителя направления кибербезопасности «Телеком биржи» Александра Блезнекова, сокращение подозрительных операций по корпоративным картам в большем объеме, чем по картам физлиц, связано с тем, что именно этот тип карт традиционно использовался для обналичивания наиболее крупных сумм и «именно здесь регулятор и банки сосредоточили усилия по выявлению и блокированию схем».
Однако, по мнению экспертов, раскрытые регулятором объемы сомнительных операций через банковский сектор представляются крайне малыми.
Максим Буйлов
SIA.RU: Главное
